Director Riesgo de Crédito Digital

Descripción de la oferta

Objetivo del cargo: Diseñar, controlar y proponer mejoras para la adecuada gestión del sistema de riesgo de crédito digital, mediante el análisis, seguimiento y monitoreo al desempeño de los indicadores de riesgos financieros, mitigando las posibles pérdidas relacionadas con el incumplimiento de los deudores que se reflejan en la actualización continua de los modelos de originación y cobro, y que son afectadas por los diferentes factores macro y microeconómicos.

Responsabilidades:
1. Monitorear el comportamiento adecuado de la cartera mediante el análisis de cosechas, indicador de cartera vencida, rodamientos y transiciones minimizando posibles pérdidas por incumplimiento de los deudores.
2. Evaluar el apetito de riesgo de crédito con el pricing adecuado según la pérdida actuarial esperada y los costos asociados a la operación apoyado en los modelos de machine learning.
3. Proyectar el seguimiento a las colocaciones, desempeño, provisiones y recuperación de cartera, mediante la identificación y análisis de las condiciones de mercado, factores externos y tendencias generando propuestas que permitan mantener un adecuado perfil de riesgos actual y futuro de la organización.
4. Alinear de forma oportuna las alertas tempranas y/o indicadores clave para el negocio en herramientas robustas de BI que puedan ser leídas con base diaria y procesos de analítica de datos estables.
5. Revisar y actualizar periódicamente los límites, las políticas y los procesos para la gestión de riesgos de crédito y liquidez, teniendo en cuenta los cambios que se presenten en la industria y el grado de apetito de riesgo de la organización, contribuyendo a optimizar los sistemas de riesgos financieros.
6. Diseñar y actualizar el sistema de administración de decisiones, relacionado a originación de créditos, con las políticas y límites necesarios para ajustarse al apetito de riesgo y de desempleo de negocio.

Requisitos:
- Pregrados en áreas técnicas STEM (science, technology, engineering, Mathematics.) Ingenieros, economistas, estadísticos, matemáticos. Especialización o maestría: AI, Machine Learning, Estadística.
Cursos Certificados: en AI , machine learning, modelamiento estadístico y formación Actuarial SOA y/o CAS.
- Experiencia General de siete (7) años; Específica de cinco (5) años en Gestión del Riesgo financiero.

Condiciones
Se ofrece salario competitivo, beneficios, trabajo hibrido y contrato indefinido directo con la organización.

Requerimientos

• Educación mínima: Postgrado / Especialización
• 5 años de experiencia

Palabras clave: lider, jefe, gerente, manager, director, chief, lead, jefatura, regente, risk, financial, afianzadora, credito, credit, financiera, online

Ayer (actualizada)